Vì sao lại cần phải rửa tiền?
Tại sao người ta không bỏ tiền bẩn vào trong két rồi đi tiêu dần mà cứ phải đi rửa tiền làm gì?
đầu tư & tài chính
Rửa tiền là một quá trình hô biến số tiền khủng (thường tiền mặt) mà tổ chức tội phạm sử dụng để che giấu nguồn thu nhập bất hợp pháp của họ qua một quy trình qui cũ, bài bản. Tiền đen thu được từ 3 loại tội phạm cơ bản:
- Tội phạm bạo lực: Cướp ngân hàng; Cướp bảo tàng, trang sức quý; Cướp xe chở tiền.
- Tội phạm kinh tế: Buôn ma tuý, hàng nóng, hàng cấm; Gian lận kinh tế trong kinh doanh.
- Tội phạm đam mê: Tổ chức đánh bạc; Cá độ thể thao; Tín dụng đen quy mô.
Bằng cách chuyển số tiền siêu khủng qua các giao dịch nhánh và chuyển khoản phức tạp, hoặc thông qua một loạt doanh nghiệp thật và ảo, do họ tạo nên. Tiền sẽ được “làm sạch” nguồn gốc bất hợp pháp của nó và được coi là lợi nhuận kinh doanh hợp pháp.
Sau khi số tiền đen được rửa sạch bằng cách chuyển đổi bài bản này, các cơ quan tài chính, đầu tư, thuế vụ, chống rửa tiền (AML) rất khó để phân biệt đâu là tiền đen từ tội phạm thâu tóm, đâu là tiền sạch với các nguồn tài chính hợp pháp.
Sau khi số tiền đen được rửa sạch bằng cách chuyển đổi bài bản này, các cơ quan tài chính, đầu tư, thuế vụ, chống rửa tiền (AML) rất khó để phân biệt đâu là tiền đen từ tội phạm thâu tóm, đâu là tiền sạch với các nguồn tài chính hợp pháp.Quy trình rửa tiền cũng cơ bản trải qua 3 phân đoạn: Xâm nhập, phân lớp và tích hợp. Quy trình rửa tiền qua 3 phân đoạn này mình sẽ trả lời bạn nếu có câu hỏi. 👍😃
Nội dung liên quan
Nội dung sắp xếp theo thời gian
Hoàng Phi Khanh
Orange Cam