Làm thế nào để lựa chọn và đầu tư chứng khoán vào những công ty có tiềm năng một cách thông minh va hiệu quả nhất?
Em chào anh ạ!
Trên vai trò là một nhà phân tích tài chính, anh có thể chia sẻ cho em những tips để lựa chọn và đầu tư chứng khoán vào những công ty có tiềm năng một cách thông minh và hiệu quả không ạ?
Em cảm ơn anh nhiều ạ.
tổng giám đốc jio health
Chào em. Đầu tiên, để tham gia đầu tư chứng khoán, anh khuyên em nên trang bị cho mình kiến thức cơ bản về chứng khoán, đọc báo cáo tài chính và các phương pháp định giá doanh nghiệp. Có nhiều khóa học và sách vở cho các chủ đề này trên thị trường. Kế đến là nên bắt đầu từ khoản đầu tư nhỏ và tham vấn các bộ phận tư vấn đầu tư của các các công ty chứng khoán có uy tín.
Về cơ bản, để đánh giá 1 công ty có tiềm năng hay không anh hay dùng phương pháp top down. Tìm hiểu thị trường, nghành nghề (industry) và tình hình hiện tại và tiềm năng phát triển của nghành nghề đó. Thường thì anh sẽ chọn những nghành nghề mình am hiểu và yêu thích và đã có nghiên cứu hoặc hiểu biết khá rõ. Ví dụ: anh làm trong lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán thì anh sẽ hiểu hơn về các ngành này, khó khăn, thuận lợi, tình hình kinh doanh chung của ngành và tiềm năng phát triển của nghành. Sau khi xác định nghành tiềm năng thì xem xét đến các doanh nghiệp hoạt động trong nghành đó.
Theo anh cơ bản có 3 yếu tố luôn ảnh hưởng trực tiếp đến cổ phiếu doanh nghiệp mà em phải luôn theo dõi: yếu tố kinh tế trong và ngoài nước (vĩ mô và vi mô), yếu tố chính trị trong và ngoài nước hay nói cách khác là các chính sách, các luật mới ban hành, và yếu tố thị trường hay nói cách khác là các thông tin có lợi, bất lợi, kể cả thông tin chưa xác mình cũng có thể ảnh hưởng đến cổ phiếu.
Đầu tư chứng khoán về cơ bản là mình đầu tư vào tương lai tăng trưởng của một công ty hay một cổ phiếu. Đầu tư ắt có rủi ro. Do đó, em phải xác định được khả năng chịu rủi ro của mình thế nào (risk tolerance). Em có nguồn tiền nhàn rỗi hay không để nếu có mất hết thì cuộc sống và sinh hoạt của em và gia đình sẽ không quá bị ảnh hưởng. Hay là em dùng một phần thu nhập của mình dành cho đầu tư chứng khoán với kỳ vòng tạo thêm thu nhập và nếu mất hết thì sự ảnh hưởng nó sẽ như thế nào đến cuộc sống và sinh hoạt của em và gia đình.
Nguyên tắc chính anh theo đuổi đó là đầu tư vào những công ty mà về lâu về dài vẫn sẽ mang đến lợi nhuận cho mình. Nói cách khác công ty đó trong lĩnh vực nghành nghề đó có tiềm năng phát triển và tồn tại lâu. Ví dụ: công ty Vinamilk, sau bao năm, nhu cầu sử dụng sử và các sản phẩm từ sữa cũng sẽ luôn duy trì hoặc tăng. Nếu công ty luôn quan tâm đến người tiêu dùng, chú trọng vào nghiên cứu và phát triển (R&D) để luôn đưa ra cải tiến sản phầm phù hợp hơn, tốt hơn cho người tiêu dùng thì chắc chắn sẽ tồn tại và phát triển.
Kế đến đó là đầu tư cần thời gian, việc lên xuống của thị trường chứng khoán, giá cổ phiếu diễn ra thường xuyên. Em có thể hình dung theo hình bậc thang. Tuy nhiên, nếu các phân tích đánh giá nhiều mặt cho thấy nghành nghề có hình bậc thang đi lên thì nên kiên nhẫn đầu tư và chờ đợi. Trong qua trình giá cổ phiếu lên xuống có thể sử dụng một vài động tác như mua thêm khi cổ phiếu xuống để giảm giá đầu tư bình quân của 1 cổ phiếu và chờ đợi về dài giá cổ phiếu lại tiếp tục tăng trưởng. Một vài điều khác em có thể tham khảo bao gồm:
1. Đầu tư vào công ty mà mô hình kinh doanh rõ ràng. Em có thể hiểu được rõ tổ chức hoạt động của công ty, cấu trúc của công ty, cấu trúc của nguồn doanh thu, các chi phí...Những ví dụ là các công ty mà ta hay gọi là blue chips như Vinamilk, Vietcombank, VinGroup...
2. Đầu tư vào các công ty lớn, có thương hiệu hoặc đang trên đà tạo dựng thương hiệu tốt.
3. Đọc hiểu báo cáo tài chính thường xuyên, theo quý và theo năm. Theo dõi tăng trưởng doanh thu, tỷ suất nợ trên doanh thu, tỷ suất lợi nhuận…
4. Hạn chế đầu tư vào các công ty quy mô nhỏ và mới trong nghành.
5. Xem xét lịch sử trả cổ tức, tính thường xuyên và tỷ lệ trả cổ tức.
Nguyễn Hoài Nam
Chào em. Đầu tiên, để tham gia đầu tư chứng khoán, anh khuyên em nên trang bị cho mình kiến thức cơ bản về chứng khoán, đọc báo cáo tài chính và các phương pháp định giá doanh nghiệp. Có nhiều khóa học và sách vở cho các chủ đề này trên thị trường. Kế đến là nên bắt đầu từ khoản đầu tư nhỏ và tham vấn các bộ phận tư vấn đầu tư của các các công ty chứng khoán có uy tín.
Về cơ bản, để đánh giá 1 công ty có tiềm năng hay không anh hay dùng phương pháp top down. Tìm hiểu thị trường, nghành nghề (industry) và tình hình hiện tại và tiềm năng phát triển của nghành nghề đó. Thường thì anh sẽ chọn những nghành nghề mình am hiểu và yêu thích và đã có nghiên cứu hoặc hiểu biết khá rõ. Ví dụ: anh làm trong lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán thì anh sẽ hiểu hơn về các ngành này, khó khăn, thuận lợi, tình hình kinh doanh chung của ngành và tiềm năng phát triển của nghành. Sau khi xác định nghành tiềm năng thì xem xét đến các doanh nghiệp hoạt động trong nghành đó.
Theo anh cơ bản có 3 yếu tố luôn ảnh hưởng trực tiếp đến cổ phiếu doanh nghiệp mà em phải luôn theo dõi: yếu tố kinh tế trong và ngoài nước (vĩ mô và vi mô), yếu tố chính trị trong và ngoài nước hay nói cách khác là các chính sách, các luật mới ban hành, và yếu tố thị trường hay nói cách khác là các thông tin có lợi, bất lợi, kể cả thông tin chưa xác mình cũng có thể ảnh hưởng đến cổ phiếu.
Đầu tư chứng khoán về cơ bản là mình đầu tư vào tương lai tăng trưởng của một công ty hay một cổ phiếu. Đầu tư ắt có rủi ro. Do đó, em phải xác định được khả năng chịu rủi ro của mình thế nào (risk tolerance). Em có nguồn tiền nhàn rỗi hay không để nếu có mất hết thì cuộc sống và sinh hoạt của em và gia đình sẽ không quá bị ảnh hưởng. Hay là em dùng một phần thu nhập của mình dành cho đầu tư chứng khoán với kỳ vòng tạo thêm thu nhập và nếu mất hết thì sự ảnh hưởng nó sẽ như thế nào đến cuộc sống và sinh hoạt của em và gia đình.
Nguyên tắc chính anh theo đuổi đó là đầu tư vào những công ty mà về lâu về dài vẫn sẽ mang đến lợi nhuận cho mình. Nói cách khác công ty đó trong lĩnh vực nghành nghề đó có tiềm năng phát triển và tồn tại lâu. Ví dụ: công ty Vinamilk, sau bao năm, nhu cầu sử dụng sử và các sản phẩm từ sữa cũng sẽ luôn duy trì hoặc tăng. Nếu công ty luôn quan tâm đến người tiêu dùng, chú trọng vào nghiên cứu và phát triển (R&D) để luôn đưa ra cải tiến sản phầm phù hợp hơn, tốt hơn cho người tiêu dùng thì chắc chắn sẽ tồn tại và phát triển.
Kế đến đó là đầu tư cần thời gian, việc lên xuống của thị trường chứng khoán, giá cổ phiếu diễn ra thường xuyên. Em có thể hình dung theo hình bậc thang. Tuy nhiên, nếu các phân tích đánh giá nhiều mặt cho thấy nghành nghề có hình bậc thang đi lên thì nên kiên nhẫn đầu tư và chờ đợi. Trong qua trình giá cổ phiếu lên xuống có thể sử dụng một vài động tác như mua thêm khi cổ phiếu xuống để giảm giá đầu tư bình quân của 1 cổ phiếu và chờ đợi về dài giá cổ phiếu lại tiếp tục tăng trưởng. Một vài điều khác em có thể tham khảo bao gồm:
1. Đầu tư vào công ty mà mô hình kinh doanh rõ ràng. Em có thể hiểu được rõ tổ chức hoạt động của công ty, cấu trúc của công ty, cấu trúc của nguồn doanh thu, các chi phí...Những ví dụ là các công ty mà ta hay gọi là blue chips như Vinamilk, Vietcombank, VinGroup...
2. Đầu tư vào các công ty lớn, có thương hiệu hoặc đang trên đà tạo dựng thương hiệu tốt.
3. Đọc hiểu báo cáo tài chính thường xuyên, theo quý và theo năm. Theo dõi tăng trưởng doanh thu, tỷ suất nợ trên doanh thu, tỷ suất lợi nhuận…
4. Hạn chế đầu tư vào các công ty quy mô nhỏ và mới trong nghành.
5. Xem xét lịch sử trả cổ tức, tính thường xuyên và tỷ lệ trả cổ tức.